-
Kuznets: Все сообщения за 29 Января 2015 года
| Пн | Вт | Ср | Чт | Пт | Сб | Вс |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 2 | 3 | 4 | |||
| 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 |
| 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 |
| 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 |
| 26 | 27 | 28 | 29 | 30 | 31 |
S.I.> Чем грозит России снижение рейтинга от S&P | Forbes.ru
S.I.> «Мусорный» рейтинг означает, что российским частным заемщикам придется досрочно погасить часть долгов, а государство ждут в будущем более высокие ставки по новым заимствованиям.
S.I.> Давайте, не драматизируя, но и не упрощая ситуацию, разберемся, чем грозит России снижение рейтинга, и насколько оно необоснованно.
кому это сейчас уже интересно. снизили и снизили, это ожидалось. намного интереснее будут дальнейшие шаги. запрет на покупку нового госдолга (вкл руб). ограничение по срокам кредитов для компаний. а вот свифт скорее всего пока отключать не будут. там и без отключений уже гимор организован.
S.I.> «Мусорный» рейтинг означает, что российским частным заемщикам придется досрочно погасить часть долгов, а государство ждут в будущем более высокие ставки по новым заимствованиям.
S.I.> Давайте, не драматизируя, но и не упрощая ситуацию, разберемся, чем грозит России снижение рейтинга, и насколько оно необоснованно.
кому это сейчас уже интересно. снизили и снизили, это ожидалось. намного интереснее будут дальнейшие шаги. запрет на покупку нового госдолга (вкл руб). ограничение по срокам кредитов для компаний. а вот свифт скорее всего пока отключать не будут. там и без отключений уже гимор организован.
инфо
инструменты
люблю такое.
К нам приехал Ревизор
На днях из нашего уважаемого и очень крупного английского банка приходит письмо примерно следующего содержания: Уважаемый господин Чичваркин, В связи с… // chich8.livejournal.comНа днях из нашего уважаемого и очень крупного английского банка приходит письмо примерно следующего содержания:
Уважаемый господин Чичваркин,
В связи с санкциями в отношении России, потрудитесь объяснить, откуда у Вас деньги, какие у Вас есть активы, какое Ваше состояние, как Вы получили эти активы, сколько у Вас инвестиций в Соединенном Королевстве и так далее.
Первая моя реакция, конечно, была неприязнь. Но, прочитав все внимательно, я возрадовался, как Ревекка, и подумал – вот я сто процентов отчитаюсь по всему, а что будет с теми мутными персоналиями, которые на черт знает кого купили дома и открыли компании, - это вопрос.
Я искренне рад этой проверке и я надеюсь не только Великобритания, но и вся Европа прошерстит всех наших пропутинцев, чиновников и чекистов. Насколько я понимаю, инструкция банка - если что-то не так, блокировать счет. И это очень мило. Готовьтесь, товарищи.
Kuznets>> люблю такое.
Luchnik> А в РФ он бы сказал, что "кровавый режим кошмарит бизнес".
откуда ты это знаешь?
Luchnik> А в РФ он бы сказал, что "кровавый режим кошмарит бизнес".
откуда ты это знаешь?
General Motors остановит российский завод на два месяца - Новости - Motor
Концерн General Motors остановит работу своего завода под Санкт-Петербургом практически на два месяца - с 23 марта по 15 мая. Простой будет оплачен работникам согласно российскому трудовому законодательству. // motor.ru
ahs> Если б мне такой вопрос задал банк, то кроме как произволом и закошмариванием я бы это не назвал. Есть органы, есть налоговая - вот они пусть и спрашивают. А я по закону посмотрю - нужно ли вообще что-то им отвечать.
ваще-то даже у нас, и именно банк (любой), имеет право тебе задать подобного рода вопросы. и послать с обслуживанием, если твои ответы ему не понравятся
и посмотри 115-фз, походу, лишним не будет 
ваще-то даже у нас, и именно банк (любой), имеет право тебе задать подобного рода вопросы. и послать с обслуживанием, если твои ответы ему не понравятся
и посмотри 115-фз, походу, лишним не будет
ahs> Но какое отношение банк имеет к другим инвестициям своих клиентов, если они не по поводу одобрения кредита это спрашивают? И что он сделает, если инвестиция ему чем-то не понравится, в каком правовом поле этот бред находится? А если, не дай бог, утаит? Его СБ банка будет агентурно проверять?
может и проверить если не понравится - просто не даст сделать проводку денег и стуканет в "соотв. органы".
может и проверить
если не понравится - просто не даст сделать проводку денег и стуканет в "соотв. органы".
ahs> На более ценного клиента при этом не стуканут, вернее не спросят, чтоб иметь невинный вид - банку тоже надо жить.
этвряд ли. жить банку дает регулятор, а тот если в ходе проверки выявит такое разное отношение то жить не даст. особенно в свете санкций.
этвряд ли. жить банку дает регулятор, а тот если в ходе проверки выявит такое разное отношение то жить не даст. особенно в свете санкций.
ahs> Про инвестиции в Россию?
не понял вопроса
не понял вопроса
ahs> То есть банк разослал такое письмо вообще всем своим клиентам?
думаю, тем, которые так или иначе связаны с рф. а что тут удивительного?
думаю, тем, которые так или иначе связаны с рф. а что тут удивительного?
ahs> Ну вот, например, лежат у тебя пару лет деньги в одном из банков, и тут письмо: "Господин К., извольте нам сегодня рассказать о вашем текущем положении дел - сколько недвижимости успели купить, чем на жизнь зарабытываете, есть ли не дай бог обслуживание в другом банке у вас и у фирм, совладельцем которых являетесь, кто вам должен денег (тоже актив)? Просто так интересуемся". Или все-таки чуточку не так?
для примера читаем содержание правил внутреннего контроля
пс про Иран и Северную Корею там отдельно упомянуто даже у нас. ну а сейчас у них отдельно упомянуто про Россию. а смысл тот же самый.
ппс хотелось бы отметить что если бы у нас (не в банке а вообще в рф) оно бы работало как надо то визгу бы было на всю тверскую имхо.
для примера читаем содержание правил внутреннего контроля
Глава I. Вводная часть
Глава II. Программа организации системы ПОД/ФТ
Глава III. Программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца
Глава IV. Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма
Глава V. Программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях ОД/ФТ
Глава VI. Программа организации в Банке работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, расторжению договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе Банка
Глава VII. Программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом
Глава VIII. Программа определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию)и денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества
Глава IX. Программа подготовки и обучения работников по ПОД/ФТ
пс про Иран и Северную Корею там отдельно упомянуто даже у нас. ну а сейчас у них отдельно упомянуто про Россию. а смысл тот же самый.
ппс хотелось бы отметить что если бы у нас (не в банке а вообще в рф) оно бы работало как надо то визгу бы было на всю тверскую имхо.
Kuznets>> для примера читаем содержание правил внутреннего контроля
ahs> Ещё раз - тебя могут спросить хоть о чем-то, что не касается конкретно твоих счетов в конкретно этом банке?
конечно. если решат докопаться.
ahs> Ещё раз - тебя могут спросить хоть о чем-то, что не касается конкретно твоих счетов в конкретно этом банке?
конечно. если решат докопаться.
Kuznets>> конечно. если решат докопаться.
ahs> Не понял ответа Что значит решат докопаться и что им за это будет?
решение о том что твоя операция попахивает отмыванием денег принимает банк но - он обязан в этом случае стукнуть в росфинмониторинг/цб.
что кому за это будет - следит генеральная прокуратура однако
ahs> Не понял ответа
Что значит решат докопаться и что им за это будет?решение о том что твоя операция попахивает отмыванием денег принимает банк
но - он обязан в этом случае стукнуть в росфинмониторинг/цб.что кому за это будет - следит генеральная прокуратура однако
ahs> Да только банк при этом не может меня спросить о сегодняшней ставке на тотализаторе,
да ты не переживай.
и вообще
да ты не переживай.
4. В целях обеспечения жизнедеятельности физического лица, в отношении которого принято решение о замораживании (блокировании) его денежных средств или иного имущества, а также проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принимается решение о назначении этому лицу ежемесячного гуманитарного пособия в размере, не превышающем 10 000 рублей. Выплата указанного пособия осуществляется за счет замороженных (блокированных) денежных средств или иного имущества, принадлежащих получателю пособия.
5. Организации и (или) физические лица, состоящие с организацией или физическим лицом, в отношении которых принято решение о замораживании (блокировании) их денежных средств или иного имущества, в гражданско-правовых, трудовых либо иных порождающих обязательства имущественного характера отношениях и понесшие имущественный ущерб в результате замораживания (блокирования) денежных средств или иного имущества, вправе обратиться в суд с гражданским иском к лицу, в отношении которого принято решение о замораживании (блокировании) его денежных средств или иного имущества, о возмещении имущественного ущерба.
В случае удовлетворения судом указанного иска взысканная сумма и судебные расходы возмещаются за счет замороженных (блокированных) денежных средств или иного имущества, принадлежащих ответчику.
и вообще
К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся:
.....
запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию ....
wstil> Все же ИМХО не совсем корректно сравнивать действие внутреннего законодательства (даже если оно корявое или излишнее) и некие телодвижения иностранных банков/организаций. Все же это - вмешательство в суверенные вопросы, что не есть гуд.
"незнание законов [хотя бы, б...ь, своей страны] не освобождает от ответственности"
"незнание законов [хотя бы, б...ь, своей страны
] не освобождает от ответственности"Статья 2. Сфера применения настоящего Федерального закона
Настоящий Федеральный закон регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.
Действие настоящего Федерального закона распространяется на филиалы и представительства, а также на дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, расположенные за пределами Российской Федерации, если это не противоречит законодательству государства их места нахождения.
В соответствии с международными договорами Российской Федерации действие настоящего Федерального закона распространяется на физических и юридических лиц, которые осуществляют операции с денежными средствами или иным имуществом вне пределов Российской Федерации.
ahs> может российский банк спросить о существовании счетов в других финансовых организациях, операции по которым никогда с данным банком связаны не были,
может сам это проверить.
может сам это проверить.
Copyright © Balancer 1997..2024
Связь с владельцами и администрацией сайта: anonisimov@gmail.com, rwasp1957@yandex.ru и admin@balancer.ru.
Связь с владельцами и администрацией сайта: anonisimov@gmail.com, rwasp1957@yandex.ru и admin@balancer.ru.
